风控系统审核是金融、电商、社交等众多领域不可或缺的一环，它关乎平台的安全、稳定和健康发展，风控系统审核主要审什么呢？以下将为您详细介绍风控系统审核的主要内容。
风控系统审核主要分为两大类：用户身份审核和行为审核，这两大类审核相辅相成，共同保障平台的安全运营。
用户身份审核
用户身份审核主要包括以下几个方面：
1、实名认证：审核用户提供的身份证、护照等有效证件信息，确保用户身份的真实性，这是风控审核中最基础的一环，可以有效降低欺诈、洗钱等风险。
2、手机号码认证：验证用户提供的手机号码是否真实有效，以及是否与身份证信息匹配，手机号码认证有助于提高用户账户的安全性，便于后续的风险控制。
3、银行卡认证：审核用户绑定的银行卡信息，包括**、有效期、CVV码等，以确保用户资金来源的合法性。
4、人脸识别：通过人脸识别技术，验证用户身份的真实性，这一环节可以有效防止恶意注册、盗用他人身份等行为。
5、征信查询：对用户进行征信查询，了解用户的信用状况，评估其在平台上的信用风险。
行为审核
行为审核主要针对用户在平台上的行为进行监控和评估，主要包括以下方面：
1、登录行为：审核用户的登录IP、设备等信息，分析是否存在异常登录行为，如异地登录、频繁更换设备等，这些行为可能意味着账户被盗用的风险。
2、交易行为：分析用户的交易金额、频次、交易对象等信息，判断是否存在洗钱、套现等违规行为，对大额交易进行重点监控，确保资金安全。
3、账户行为：监控用户账户的异常变动，如突然增加的粉丝、关注、点赞等，这些行为可能涉及恶意刷量、虚假宣传等违规行为。
4、社交行为：对用户在平台上的言论、动态等进行监控，防止传播违法违规、不良信息。
以下是一些具体的风控审核内容：
1、欺诈行为识别：通过分析用户的行为特征，识别出恶意欺诈行为，如虚假交易、虚假宣传等。
2、洗钱行为识别：对用户的资金来源、去向进行追踪，分析是否存在洗钱行为。
3、非法集资识别：监控用户在平台上的集资行为，防止非法集资案件的发生。
4、虚假注册识别：通过技术手段，识别出恶意注册、批量注册等虚假注册行为。
5、恶意刷单识别：分析用户的交易行为，识别出恶意刷单、套现等违规行为。
6、防止信息泄露：对平台内的敏感信息进行加密处理，确保用户隐私安全。
风控系统审核的内容涵盖了用户身份和行为两个方面，旨在保障平台的安全、稳定和健康发展，在实际操作中，风控团队需要根据平台业务特点，不断优化审核策略，以应对不断变化的风险，通过严格的风控审核，我们可以为广大用户提供一个安全、可信赖的网络环境。