在日常生活中，许多人都会遇到需要将大额现金存入银行的情况，如果突然存入100万元现金，银行会进行调查吗？这个问题引起了广大网友的关注，下面，就让我来为大家详细解答一下。
我们要明确一点，银行作为金融机构，有义务和责任对客户资金来源进行审核，根据我国相关法律法规，银行需对客户进行身份识别，对大额交易进行报告，以防范洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。
当客户突然存入100万元现金时，银行通常会采取以下措施：
1、核实客户身份：银行会要求客户提供有效身份证件，如身份证、户口本、护照等，以确认客户身份信息，银行工作人员还会通过联网核查系统，对客户身份进行进一步核实。
2、了解资金来源：银行会询问客户资金来源，如工资、奖金、投资收益等，客户需要提供相关证明，如工资单、投资合同等，这是为了确保资金来源合法合规。
3、审核交易背景：银行会对交易背景进行审核，了解客户为何需要存入大额现金，如购买房产、汽车等大宗商品，或为企业经营需要等，客户需提供相关证明文件。
以下是一些详细的内容解答：
为何银行会关注大额现金存入？
银行关注大额现金存入，主要是为了防范以下风险：
1、洗钱：不法分子通过将非法所得现金存入银行，将资金转化为合法资产，达到洗钱的目的。
2、恐怖融资：****通过现金交易筹集资金，用于实施恐怖活动。
3、资金来源不明：大额现金存入可能涉及偷税、漏税等违法行为。
哪些情况下，银行会进行调查？
1、客户无法提供合理资金来源证明：如果客户无法解释清楚资金来源，银行会进行调查。
2、交易背景异常：如客户存入现金后，短时间内进行大额转账或取现，银行会怀疑交易的真实性。
3、客户身份信息异常：如客户身份信息与存款人信息不符，银行会进行调查。
如何避免银行调查？
1、提前准备：在存入大额现金前，客户应准备好相关证明文件，如身份证、资金来源证明等。
2、如实告知：在与银行工作人员沟通时，客户应如实告知资金来源和交易背景。
3、规避异常交易：尽量避免短时间内进行大额转账、取现等异常交易。
突然存入100万元现金，银行确实会进行调查，但只要客户能提供合法合规的资金来源证明，如实告知交易背景，配合银行完成相关审核，通常不会有问题，在此过程中，客户需注意保持良好的沟通态度，以免引起不必要的误会，以下是几点额外的小贴士：
1、选择合适的时间：尽量避免在银行高峰时段存入大额现金，以免影响办理速度。
2、了解政策法规：熟悉我国相关法律法规，确保自己的行为合法合规。
3、注重个人信息安全：在办理业务时，注意保护个人信息，避免泄露。
通过以上介绍，相信大家对突然存入100万元现金是否会受到银行调查有了更清晰的认识，在日常生活中，我们要注意合法合规地使用资金，积极配合银行进行审核，共同维护金融秩序。