银行流水大了会被监控吗？这个问题在很多人的心中都存在一定的疑惑，关于银行流水的监控，我国有关部门早有规定，下面就来为大家详细介绍一下。
我们要明确什么是银行流水，银行流水是指个人或单位在银行账户上的资金往来记录，包括存款、取款、转账、消费等，银行流水是反映个人或单位经济状况的重要依据。
银行流水的监控标准
在了解是否会被监控前，我们先来看看银行流水的监控标准，根据我国相关法律法规，银行对以下几种情况进行监控：
1、大额交易：单笔交易金额达到一定标准的，会被银行视为大额交易，我国规定的大额交易标准为：现金交易20万元，非现金交易100万元。
2、可疑交易：银行发现客户的交易行为与客户身份、交易背景、资金来源等不符，或涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的，会被视为可疑交易。
3、异常交易：银行发现客户的交易行为与平时明显不符，如突然增大交易额、频繁进行跨境交易等，会被视为异常交易。
银行流水大了会被监控的情况
以下几种情况下，银行流水大了可能会被监控：
1、现金交易：如果你的账户在短时间内发生大额现金存取，尤其是现金存款，很容易被银行视为大额交易进行监控，因为现金交易具有匿名性，容易成为洗钱、逃税等违法行为的手段。
2、跨境交易：频繁进行跨境转账、汇款等交易，尤其是涉及金额较大的，也容易被银行监控，这是因为跨境交易可能涉及洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。
3、异常交易：如果你的账户在短时间内突然增大交易额，或频繁进行与平时不符的交易，银行可能会将其视为异常交易进行监控。
监控后的处理措施
当银行发现大额、可疑或异常交易时，会采取以下措施：
1、报告上级部门：银行会将相关情况报告给上级监管部门，以便监管部门对交易进行进一步调查。
2、询问客户：银行可能会联系客户，了解交易背景、资金来源等，以确保交易的真实性。
3、冻结账户：在涉嫌违法犯罪的情况下，银行可能会采取临时冻结账户的措施，以防止资金转移。
如何避免被监控
以下几种方法可以帮助大家避免被银行监控：
1、合规交易：在进行交易时，确保交易金额、交易背景等符合国家法律法规，避免涉及大额、可疑或异常交易。
2、主动申报：在进行大额交易前，可提前与银行沟通，主动申报交易背景、资金来源等，减少被监控的风险。
3、分散交易：如需进行大额交易，可考虑将交易金额分散至多个账户或分批进行，以降低被监控的可能性。
银行流水大了确实可能会被监控，但只要大家的交易行为合规，主动与银行沟通，就能有效降低被监控的风险，在此，也提醒大家，要合理合法地使用银行账户，切勿参与违法犯罪活动。