在投资领域，尤其是基金投资中，我们常常会听到“基金净值”这个词，基金净值到底指的是什么呢？它是不是就是我们购买基金时的价格呢？我们就来详细了解一下基金净值的相关知识。
我们需要明确的是，基金净值并不是购买基金时的价格，基金净值，全称为基金单位净值，是指基金在某一时点上的资产净值除以基金总份额得出的数值，这里的资产净值指的是基金资产扣除基金所有负债后的价值。
基金净值的计算公式
基金单位净值 =（基金资产总值 - 基金负债）/基金总份额
基金资产总值包括股票、债券、存款等投资品种的价值总和；基金负债则包括管理费、托管费、销售服务费等费用。
基金净值与购买价格的关系
1、申购时的价格
当我们购买基金时，实际上是以基金净值为基础，加上一定的申购费来确定的，申购费是投资者支付给基金公司的费用，用于弥补基金公司的销售和管理成本。
申购时的价格可以表示为：
申购价格 = 基金单位净值 + 申购费
2、赎回时的价格
同样地，当我们赎回基金时，实际得到的金额是基金净值减去赎回费，赎回费是投资者支付给基金公司的费用，用于弥补基金公司在投资者赎回时产生的成本。
赎回价格可以表示为：
赎回价格 = 基金单位净值 - 赎回费
基金净值的变化
基金净值会随着基金投资的各类资产的价值波动而变化，以下是几个影响基金净值变化的因素：
1、投资品种的价值波动：如股票、债券等投资品种的价格上涨或下跌，会导致基金净值的变化。
2、利息收入：基金持有的债券、存款等会产生利息收入，这部分收入会增加基金净值。
3、分红收入：基金持有的股票等权益类资产可能会获得分红，分红收入也会增加基金净值。
4、费用支出：基金在运作过程中会产生管理费、托管费等费用，这些费用会减少基金净值。
如何查看基金净值
投资者可以通过以下途径查看基金净值：
1、基金公司官网：基金公司会在每个交易日结束后，公布基金当天的单位净值。
2、第三方理财平台：如天天基金网、和讯基金等，这些平台会实时更新基金净值。
3、银行、券商等代销渠道：投资者可以通过银行、券商等代销渠道查询基金净值。
通过以上介绍，我们可以看出，基金净值并不是购买基金时的价格，而是反映基金资产价值的一个重要指标，了解基金净值及其变化，有助于我们更好地把握投资时机，实现资产增值，以下是几个小贴士：
1、投资者在购买基金时，应关注基金的单位净值，以判断其投资价值。
2、基金净值的高低并不代表其未来的收益，投资者应结合基金的投资策略、历史业绩等因素进行综合分析。
3、定期关注基金净值的变化，有助于投资者了解基金的投资表现，从而做出相应的投资调整。
基金净值是基金投资中一个非常关键的概念，投资者只有充分了解基金净值，才能更好地进行基金投资，实现财富增值，希望以上内容能对您有所帮助。