想了解达尔文7号重疾险具体保什么，咱们就得从它的核心保障内容开始说起，一点一点捋清楚，这样才不会觉得云里雾里，重疾险最关键的肯定是重疾保障，达尔文7号在这方面是实打实的给力，它覆盖了120种重大疾病，不是那种只保几十种就敢叫重疾险的产品，而且理赔条件很明确，确诊就赔，直接赔付100%基本保额，比如你买了50万保额，符合理赔条件就能一次性拿到50万，这笔钱可以用来治疗、康复，或者弥补生病期间的收入损失,特别实在。
除了重疾本身，达尔文7号还自带“重疾赔后保障”，这点很多人可能会忽略，但其实特别重要，重疾赔付过之后，合同并不会直接终止，而是进入一个“重疾关爱状态”，在等待期后，如果第一次重疾确诊已经满3年，再次确诊其他不同种的重疾，还能再赔100%基本保额；要是第一次重疾确诊没满3年，但间隔期满了180天，再次确诊其他不同种重疾，也能赔80%基本保额，相当于给了第二次重疾保障的机会，不过要注意，第二次重疾必须是和第一次不一样的病种，如果是同一种疾病复发，那就不赔了,这个细节得记清楚。
接下来是中症和轻症保障，这俩是重疾险的“缓冲带”，能帮我们在还没达到重疾标准的时候，也能拿到钱治疗，避免小病拖成大病，达尔文7号的中症有30种，赔60%基本保额，轻症有50种，赔30%基本保额，而且中症和轻症都是不分组赔付，最多能各赔3次，这里有个亮点，就是它的“轻症/中症持续保障”，如果第一次重疾理赔后，轻症或中症保障还在，之后确诊和重疾相关的不同种轻症或中症，还能再赔，比如得了肺癌（重疾），之后因为肺癌相关的并发症又达到了某个轻症标准，还能再赔30%保额，这个设计确实挺贴心的,让保障更全面。
然后是“原位癌额外赔”，原位癌虽然属于轻症，但它和普通的轻症不太一样，治疗起来相对简单，但如果不及时治，可能会发展成真正的癌症，达尔文7号对原位癌有额外赔付，如果第一次确诊原位癌，除了赔30%轻症保额外，还能再赔30%基本保额，相当于总共能赔60%保额，而且这个额外赔和轻症赔付次数不冲突，赔了原位癌额外赔，轻症赔付次数还是3次,不会因为赔了原位癌就少一次轻症机会。
癌症多次赔也是现在很多人看重的保障，毕竟癌症是最高发的重疾，而且容易复发或转移，达尔文7号的癌症多次赔设计得挺灵活，它分两种情况：一种是“癌症-新发”，如果第一次重疾不是癌症，之后确诊了癌症，能赔100%基本保额；另一种是“癌症-复发/转移/持续”，如果第一次重疾是癌症，之后癌症复发、转移，或者还在持续治疗，也能赔100%基本保额，不过要注意，这个癌症多次赔需要间隔期，癌症-新发间隔期是180天，癌症-复发/转移/持续间隔期是1年，而且这个保障也是可选的，如果不附加，保费能便宜不少,可以根据自己的预算来决定。
心脑血管疾病多次赔也是一个可选责任，现在心脑血管疾病发病率也挺高的，比如心肌梗死、脑中风后遗症这些，达尔文7号覆盖了10种心脑血管疾病，如果第一次重疾是其中一种，之后同种疾病复发，或者得了其他不同种的心脑血管疾病，能赔100%基本保额，间隔期要求是180天，如果是同种疾病复发，还需要满足相应的条件，比如心肌梗死需要再次实施积极的药物治疗，脑中风后遗症需要遗留特定的功能障碍等，这个责任也是可选的,适合有心脑血管疾病家族史的朋友。
除了这些主要保障，达尔文7号还有一些“锦上添花”的责任，身故/全残保障”，如果被保险人不幸身故或全残，会赔付已交保费（如果没赔过重疾、中症、轻症的话），这个责任是自带的，不用额外加钱，还有“被保险人豁免”，一旦确诊了轻症、中症或重疾，后续的保费就不用再交了，保障依然有效，这个对被保险人来说特别重要,避免因为生病没钱交保费导致保障中断。
达尔文7号还支持“投保人豁免”，如果投保人（比如父母给孩子买，或者夫妻互保）发生了身故、全残或者轻症、中症、重疾，被保险人的后续保费也不用交了，这个责任是可选的，需要额外加钱，但如果是家庭经济支柱给孩子买，或者夫妻一起买,加上投保人豁会更安心。
还有一点，达尔文7号的“疾病关爱金”是可选的，保前30年或60年（根据缴费期限选择），如果选择了这个责任，在前30年或60年期间，首次确诊重疾能额外赔80%基本保额，首次确诊中症能额外赔30%基本保额，首次确诊轻症能额外赔10%基本保额，相当于在保障的早期阶段，保额直接翻倍，对于年轻人来说，前30年正是家庭责任最重的时候,这个额外赔能大大提高保障力度。
达尔文7号还支持“第二次重大疾病保险金”可选，这个和前面说的“重疾赔后保障”有点区别，它是针对所有重疾（包括第一次重疾后的同种重疾，但需要满足特定条件）的第二次赔付，赔付100%基本保额，间隔期是365天，这个和“重疾赔后保障”可以叠加，如果预算充足，两个都选,重疾保障的力度会非常强。
达尔文7号重疾险的保障内容非常全面，从重疾、中症、轻症到癌症多次赔、心脑血管多次赔，再到各种额外赔和豁免责任，几乎覆盖了普通人可能遇到的大部分疾病风险，而且它的责任设计很灵活，很多都是可选的，可以根据自己的预算和需求来搭配，不会造成保费浪费，不过具体怎么选，还是要结合自己的实际情况，比如年龄、健康状况、家庭责任等等，最好找个专业的顾问帮忙分析一下,这样选出来的保障才最适合自己。